SELO PLD/FTP – SÉRIE 5000
O Selo de Conformidade em PLD/FTP é um certificado de autorregulação que atesta as boas práticas de instituições financeiras. Ele garante o cumprimento rigoroso das regras de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD) e ao Financiamento do Terrorismo e da Proliferação de Armas (FTP), conforme as diretrizes do Banco Central e do COAF.
O SELO PLD/FTP faz parte de um movimento do mercado financeiro e do mercado de pagamentos que contempla diversas Associações. Ao participar do movimento, a ABCD não apenas fortalece o apoio a esse tipo de iniciativa do mercado como também dá a possibilidade às suas associadas de terem acesso ao processo de certificação se beneficiando de condições comerciais diferenciadas no que tange ao valor do investimento referente ao processo de certificação.
Conforme o REGULAMENTO, há diversas Séries que foram pensadas para atender diversos tipos de categorias de instituições, sendo que no caso da ABCD, entidade constituída majoritariamente por instituições focadas em crédito digital, a Série que se aplica é a SÉRIE 5000 voltada especificamente para a Governança e Gestão de Risco das:
- Sociedades de Crédito Direto (SCDs),
- Sociedades de Empréstimos entre Pessoas (SEPs) e
- Sociedades de Crédito, Financiamento e Investimentos (SCFIs)
Valores do INVESTIMENTO – Associadas da ABCD possuem valores diferenciados
Como o SELO funciona e sua importância
- Objetivo:Uniformizar procedimentos de compliance e combater crimes financeiros e fraudes no Sistema Financeiro Nacional e no Sistema de Pagamentos Brasileiro.
- Avaliação:É concedido após auditorias externas que verificam a aderência da instituição às leis vigentes.
- Reconhecimento:É endossado por associações de classe e reconhecido internacionalmente pelo GAFI (Grupo de Ação Financeira) como uma iniciativa forte de autorregulação.
- Segmentação:O sistema de Selos é dividido em “Séries” (ex: Série 5000) e categorias específicas para atender diferentes ramos do mercado, como o setor de câmbio, crédito digital e meios de pagamento.
O processo de certificação é realizado por uma empresa de auditoria credenciada e consiste nos seguintes passos:
- Manifestação de interesse da empresa a ser certificada por meio do preenchimento do formulário referente a SÉRIE 5000
- Análise das informações iniciais e formalização do contrato
- Reunião com empresa de auditoria para alinhamento do cronograma inicial contemplando todas as etapas do processo. Nesta reunião será realizado um checklist dos documentos adicionais que serão solicitados
- Realização da etapa de auditoria com foco na avaliação dos aspectos críticos baseados dos processos da sua operação, bem como verificação de evidências e atribuição das notas
- Concessão do Selo PLD/FTP para instituições que atingirem, no mínimo, nota final 9.
Para informações mais detalhadas sobre o SELO PLD/FTP acesse: https://www.selodeconformidadeempldftp.com
Em caso de dúvidas, envie mensagem para: contato@creditodigital.org.br